Kategoriler
EKONOMİ

Biriktirdiğimiz Parayı Nasıl Değerlendirmeliyiz?

Bazı çevreler kriz haberciliği yaptığı şu günlerde, halk yastık altı yaptığı paralarını nasıl değerlendireceğinin yollarını arıyor. Bu bağlada şüphesiz en sağlam kapı altın oluyor ancak yükselen altın fiyatları gerçekten de el yakıyor. Bunun dışında döviz de ayrı bir değerlendirme yolu.Dilerseniz yatırımlarınızı borsadaki sağlam bir hisse senedinde değerlendirebilirsiniz.
Bu durumu dikkate alan Türkiye Kamu Çalışanları Sendikaları Konfederasyonunca (Türkiye Kamu-Sen) vatandaşlara, Müstakil Sanayiciler ve İşadamları Derneği de reel sektöre yönelik önlemler paketini açıkladı. Türkiye Kamu-Sen önlemler paketinde, vatandaşa, bu dönemde, “”miktarı ne olursa olsun bankadaki nakit parasını kısa vadeli mevduatta değerlendirmesi, borçlanarak araba ya da ev almaması, altın benzeri yastık altı tasarrufları bozdurmaması”” tavsiyesinde bulunuldu.

Kategoriler
EKONOMİ

Foreks Nedir? Forex’te Para Kazanmak İçin Nasıl Bir Yol İzlemeliyiz?

Kim para kazanmak istemezki? Herhalde yeryüzünde yaşayan insanlar içerisinde para kazanma derdi ve tasası olmayan br elin parmakları kadar az nsan vardır. Napolyon’un “PARA, PARA,PARA” deyişi boşuna değildir elbette. Bu bir felsefedir aslında ama anlayana! Yaşadığımız şu zaman diliminde insanlar çok farklı şekillerde para kazanma yolları keşfetmişlerdir. Bunlardan bir taneside forex’tir. İşte forex ve forex’ten para kazanmak için izlenmesi gereken yol;

Forex Nedir?

İngilizce Foreign Exchange (Para Değiştirme) sözcüklerinden oluşturulan bir kısaltmadır. Forex, farklı ülkelerin paralarının birbiriyle değiştirildiği bir döviz piyasasıdır. Günlük ortalama 2 trilyon Dolar işlem hacmiyle dünyanın hem en büyük hem de en hızlı gelişen finansal piyasasıdır. Bu likidite, dünyanın temel hisse senetleri borsalarının toplamından daha fazladır.

Sık kullanılan diğer Forex tabirleri ise: FX ve Foreks’tir. Forex;ülkelerin para birimlerinin karşılıklı olarak değiştirildigi (döviz takası) yani alınıp satıldığı bir piyasadır. Forex, dünyanın en gelişmiş ve liktitesi en yüksek finansal piyasasıdır. Bütün dünyada döviz parite fiyatları bu piyasada belirlenir.

Forex piyasasında; ülkelerin para birimlerinin takasını (alım/satım) gerçekleştirebilirsiniz. Euro, Dolar, İngiliz Sterlini, İsviçre Frangı ve de Japon yeni, bu piyasalarda işlem hacminin yaklaşık %70’ini kapsamaktadır.

Forex piyasaları temel olarak döviz birimleri arasında bir değişim platformu olarak kullanılsa da, bu piyasada altın, gümüş gibi değerli metaller, petrol, farklı borsalara ilişkin hisse senedi endeksleri de işlem görür.

Forex piyasasında fiyatlar çok hızlı hareket eder. Her bir paritede fiyat kotasyonları dakikada 20 kez değişebilmektedir. En çok işlem gören paritelerde gün içinde fiyatlar 18000 kereden fazla değişmektedir. Bu fiyat hareketlerinin göreceli olarak küçük olması (1 pip) sayesinde piyasa, kusursuz olarak çalışmakta ve likit olmaktadır.

Forex piyasasının katılımcıları, ticari bankalar, merkez bankaları, portföy yönetim firmaları, sigorta şirketleri, büyük şirketler, korunma (hedging) fonları ve bireysel yatırımcılardır.

Forex piyasasında emirlerin işlendiği genel bir merkez yoktur. Ancak, dünyanın farklı yerlerinde coğrafi ticari merkezler vardır. Bu merkezler önem sıralarına göre Londra, New York, Tokyo, Singapur, Frankfurt, Ceneva ve Zürih, Paris ve Hong Kong’tur. İşlemler; bankalar, kurumlar ve bireysel yatırımcılar arasındaki elektronik ağ üzerinden yapıldığından 24 saat boyunca işlem yapılabilir. Forex, günümüzde her ölçekte yatırımcının yalnızca bir internet bağlantısıyla günün her saatinde erişebildiği çok aktif bir piyasadır.

 

Forex’te Para Kazanmak İçin Nasıl Bir Yol İzlemeliyiz?

Daha önce de belirttiğimiz gibi bir oyuncu ilk önce işlem yapacağı piyasanın işleyiş şartlarını çok iyi bilmelidir. Emir çeşitleri, özellikleri ve ne işe yaradığı bilinirse avantaja çevirebilir. Teknik analiz bilgisi mutlaka iyi olmalıdır.

Bu yazımızda birkaç önemli teknik analiz kurallarına, işleyişine ve mantığına örnek vermek için değindik. Fakat teknik analiz başlı başına bir bilimdir. Bu konuda birçok kitap, süreli yayın, ve makale yayınlanmaktadır. Teknik analiz bilginizi arttırmak için yeterli veya yabancı çeşitli kitaplar vardır. Bunlardan sadece bir tanesini değil birçoğu incelenmelidir. Böylece değişik bakış açıları ve sistemler hakkında bilgi edinilmelidir.

Ayrıca isteyen veya imkanı olanların, mutlaka uzman ve kendisini kanıtlamış teknik analistçilerden uygulamalı eğitim ve kurslar alması son derece yararlı olur.

Hiç bir teknik analiz kuralı kesin fizik kuralı veya kutsal kitap ayeti değildir. Mutlaka doğru çıkacak diye bir durum söz konusu değildir. Kısa yoldan zenginlik sağlayacak bir reçete olarak bakılmamalıdır.

Her türlü teknik analiz sisteminin mantığı iyi anlaşılmalı, test edilmeli ve sorgulanmalıdır. Unutmayın ki sizler gibi milyonlarca kişi teknik analiz sistemlerini para kazanmak amacıyla uygulamaktadır. Analizler sadece daha disiplinli ve sistemli hareket etmek için birer yol gösterici ve yardımcı olmalıdır. Kesinlikle kazandıracak diye birşey söz konusu değildir. Sadece doğru ve test edilmiş bir sistemle riskinizi sınırlandırıp kazanma olasılığınızı arttırabilirsiniz.

Teknik analizin yanında özellikle uluslararası döviz piyasalarında, ülkelerin ekonomik durumunu belirleyen datalar, fiyat hareketlerini kuvvetli bir şekilde etkileyebilmekte ve trendlerin yönünü değiştirebilmektedir. Teknik sisteme göre al ve sat sinyali gelen bir durumda beklenenden yüksek veya düşük bir verinin gelmesiyle, teknik sinyallerin tersine sert görülmesi söz konusudur.

Temel ekonomik verilen tarihleri, açıklaması, ekonomiyi ve piyasaları ne yönde etkileyebileceği iyi bilinmelidir.

Bunların yanı sıra hergün teknik ve temel bilgilere anlık ulaşabileceğiniz, her an bilgi akışını ve değişiklikleri aktarabilecek profesyonel danışmanlık almak ta, 24 saat açık ve hızlı hareket eden uluslararası döviz piyasalarında son derece önemlidir.

Kaynak: Onlinepara

Kategoriler
EKONOMİ

Forex Piyasasını Etkileyen Faktörler Nelerdir?

Forex Piyasasını Etkileyen Faktörler

Forex Piyasaları bir çok faktörden etkilendiği gibi arz ve talep sistemiyle belirlenir. Forex piyasası dünyada olup biten gelişmelerden anında etkilenir. Para birimlerinin fiyatını etkileyen bir çok etken vardır bunları üç ana başlık altında toplayabiliriz. Ekonomik, Siyasi ve Piyasa Psikolojisi. Forex fiyatlamasında genelde iki fiyat görürsünüz buna spread denir. Genelde alış ile satış fiyatı arasında 1–2 pip fiyat farkı bulunur.”Ask” fiyatı Broker şirketinin satış fiyatı sizin alış fiyatınız,”Bid” fiyatı ise Broker şirketinin alış fiyatı sizin satış fiyatınız olacaktır. Şimdi Ekonomik, Siyasi ve Piyasa Psikolojisi detaylarına bir göz atalım…

Ekonomik Faktörler

Hükümet organları ve merkez bankaları tarafından yayınlanan para politikası ve çeşitli raporlarla yatırımcılara ulaşan ekonomik koşullar, rakamlar ve belirtiler bu grubun başında gelir. Hükümetlerin bütçeleri ve harcama ilkeleriyle nakit arzını ve para maliyetinin belirleme şekilleri kurları temelinde etkileyen, para politikası faktördür. Ekonomik koşullar arasında karşılaşacağımız en önemli faktörlere değineceğiz.

Hükümetlerin bütçe açığı ve fazlası:

Piyasalar bütçe açıklarının büyümesine genellikle olumsuz tepki verir ve bütçe açıklarının azalması için alınan başarılı tedbirleri olumlu tepkiyle onore eder. Piyasanın tepkisinin gücü bir ülkenin para biriminin değerini oldukça etkiler.

Ticari dengeler ve eğilimler:

Ülkelerin arasındaki ticari emtia akımları mal ve hizmetlere olan talebi yansıtır ve ilgili para birimlerine olan talebi belirler. Ülkelerarası ticari dengeler açığıyla fazlası bir ülkenin rekabet gücünü de belirler. Böylece bir ülkenin ticari denge açığı onun para birimini olumsuz olarak etkileyebilir.

Ekonomik büyüme ve ekonominin sağlıklılığı:

gayri safi milli hasıla, istihdam oranları, tüketici ve toptancı fiyat endeksleri ve bir ülkenin ekonomik büyümesini ve ekonomisinin sağlıklılığını yansıtan raporların FOREX piyasalarına önemli etkisi vardır. Genelde sağlıklı bir ekonomi ülkenin para biriminin değerini ve böylece o para birimine olan talebi artırır.

Siyasi Faktörler

Ulusal, bölgesel ve uluslararası siyasi koşul ve ortamların para birimlerinin üzerindeki etkisi oldukça önemli yer tutar Siyasi belirsizlik veya siyasi güvensizlik bir ülkenin ekonomisini olumsuz olarak etkiler ve vahim sonuçlara yol açabilir; örneğin para politikasını veya ekonomik faktörleri etkileyen bir menfaat grubunun güçlenmesi piyasalarda etkili olabilir. Veya bölgede bir ülkede meydana gelen olaylar aynı bölgedeki başka ülkelerin de ekonomisini ve böylece para birimini etkileyebilir.

Piyasa Psikolojisi

Rapor veya istatistikler gibi göstergeleri olmadığı belirlenmesi en güç etken olan piyasa psikolojisi Forex piyasalarını çeşitli şekillerde etkiler.

Güvenilirliğe hücum: Uluslararası olayların meydana gelmesi yatırımcıları kendilerine “sağlam bir liman”ı aramasına sebebiyet verebilir. Bunun sonucunda daha kuvvetli olarak algılanılan para birimine daha büyük bir talep ve dolayısıyla onun değeri yükselecektir. Uzun vadeli eğilimler: Para birimleri, borsalarda işlem gören fiziki emtialar gibi sezonluk dönemselliği olmamasına rağmen ulusal ekonomik dönemlerden kaynaklanabilen uzun vadeli eğilimlere girebilir. “Söylentiyi al, gerçeği sat”: Teknik bir kuraldan ziyade harcıalem bir tavsiye olan bu kavram, bir para biriminin belirli olayların kendi üzerindeki etkisini söz konusu olaylar meydana gelmeden yansıtması ve söz konusu olaylar gerçekleştiğinde piyasanın tam tersine gelişmesini kasteder. Yani, bir duyum üzerine yatırımcılar belirli bir para birimini satın alır ve bu talepten değeri yükselir. Sonra, beklenen duyumu alınan olay gerçekleşince yatırımcılar değeri yükselmiş pozisyonlarını yoğun bir şekilde satmaya başlar ve söz konusu olayın para biriminin üzerindeki dolaysız etkiye bakılmaksızın bu para birimin değeri düşer. Ekonomik göstergeler: Ekonomik politikaları gerçekten yansıtan ekonomik göstergeler bazen kendi kendine bir hayatiyet kazanır ve yansıttıkları ekonomik gerçeklere bağımsız olarak piyasayı kısa vadeli olarak etkiler. Bu olgu geçmişte para arzı, istihdam seviyesi, ticari dengeler veya enflasyon gibi alanların göstergelerinde görülmüştü.

kaynak: medyacafe.net

Kategoriler
EKONOMİ Genel Kültür

Forex Nedir, Forex Sözlüğü ve Forex ile İlgili Bütün Kavramların Anlamları

Ekonominin hayatımıza bu kadar girmesi ve hayatımızı bu kadar şekillendirecek pozisyona gelmesi, ekonomiyi ve ekonomiyle ilgili bütün kavramları daha iyi bilmemizi gerektiriyor. Bizde uzmanportal.com olarak bu yazımızda son yıllarda çok popüler olmaya başlayan forex’e değinmek istedik. Bu yazımızda forex ile ilgili bütün temel kavramları kısaca açıklamaya çalışacağız;

Açık Pozisyon : Bir alım yada satım emri verdiğinizde anında gerçekleşir ve pozisyonunuz açılmış olur. Bu emriniz o anda açık pozisyondur ve açık pozisyonlar penceresinde gözükür. Pozisyonu kapat emri vererek pozisyonunuzu kapatabilir, kar yada zararınızı hesabınıza ekletebilirsiniz.

Açılış Marjini : ForexPark’ta hesap açmak için gerekli olan en alt para miktarıdır. Bu oranlar yüksek kaldıraç oranı dolayısı ile çok düşüktür.

Bakiye : Kazanç ve kayıplardan arınmış olan çekilmeye müsait miktar.

Başvuru : Müşteri Hesap Açma Başvurusudur. ForexPark ta deneme hesabı ve gerçek hesap başvurusu olarak ikiye ayrılır.

Baz Döviz : Paritede bulunan ilk para birimidir. Değer kazandığında parite yukarı hareket eder, değer kaybettiğinde pariteyi aşağıya çeker.

Bulunması Gereken Marjin : Açık Pozisyon bulundurabilmek için gerekli olan en az Marj Bakiyesi’dir.

Cari Bakiye : Sermaye + Kar yada Zarar miktarınızdır. Yani bir pozisyon açtığınızda Sermayeniz o pozisyon kapanıncaya kadar oynamaz, fakat açık pozisyonlardan elde ettiğiniz kar\zarar sermayenize eklendiğinde ne olacağını Cari Bakiyenizden anlık olarak sürekli takip edebilirsiniz.

Demo İşlem Platformu : Demo platform, sanal parayla, yani siz hiç para yatırmadan içeride bir paranız varmış gibi kullanacağınız, size işlem yapacağınız programı kullanmayı, bu piyasalardaki hareketleri görmenizi, sağlayan, canlı fiyatlarla deneme işlemleri yapabileceğiniz bir canlı bir simülasyondur. Piyasaya yeni başlayan yatırımcılarımız için mutlak önerdiğiniz bir araçtır.

Destek Seviyesi : Fiyatların düşerken yoğun alımlar ile karşılaştığı ve daha da aşağıya düşmekte zorlanacağı beklenen seviyedir.

Direnç Noktası : Fiyat artışının yoğun satışlar sonucu durdurması beklenilen seviyedir.

Hedging : Nakit piyasada bulunulan bir pozisyondan oluşan risklerden diğer piyasalarda tersine pozisyon alarak korunmasıdır. Örnek olarak alış işleminiz var ise, aynı miktarda satış emri vererek hedge işlemi yapabilirsiniz.

Hesap Hareketi : Belirli bir zaman diliminde gerçekleşmiş olan pozisyonların listesi.

Kapalı Pozisyon : İşleme girdiğiniz pozisyonu, o anki kar ve zararını kabul ederek geri vermek anlamına gelir. Açık pozisyonu geri verip kapattığınızda, o anki kar veya zarar bakiyenize işlenmiş olur.

Kapanış Fiyatı : Paritenin Türkiye saati ile 24:00 da bulunduğu fiyattır.

Kar / Zarar : Kapanmış Paritelerde açtığınız pozisyonlardan gerçek kazanç ve kayıpları USD cinsinden gösterir.

Karşıt Parite : Paritede bulunan ikinci para birimidir. Değer kazandığında parite aşağıya hareket eder.

Kısa Pozisyon : Satış pozisyonunun diğer adıdır.

Limit Emir : Girmek istediğiniz emrin piyasa fiyatı dışında olduğu durumlarda kullanılır. Piyasa fiyatının üstünde yada altında, alış yada satış yapabilirsiniz.

Marj Çağrısı : Bir işlemde kullandığınız marj seviyesine kadar kayıp oluşursa bu uyarı gelir. Bakiyeniz bu rakama kadar gerilerse, koruma amaçlı olarak pozisyonlarınızın otomatik olarak kapanma tehlikesi doğar.

Marjin : Açık Pozisyonların Müşteri’nin Hesap’ında tutulması için gerekli nakit tutardır.

Para Çekme Talebi : Müşteri Hesap’ından para çekmek için yapılan başvurudur. Bunun için bir form doldurur, miktar ve imza kısmını güvenlik nedeniyle doldurmalısınız. ForexPark ın çalışma sisteminde atılan imzalar sürekli olarak eşleştirilerek kontrol edilmektedir.

Parite : İki ülke para biriminin birbirine bölünmesiyle ortaya çıkan birime denir.

Pip : Herhangi bir döviz in en küçük biriminin fiyatıdır. Örnek vermek gerekirse; EUR/USD paritesi için bir pip : .0001 USD dir. Siz işleme girdiğiniz miktara ve kaldıraç oranına göre her pip harekette kar/zarar edersiniz.

Piyasa Emri : Pariteler için mevcut piyasa fiyatından alım veya satımı için verilen bir emirdir.

Pozisyon Kapatma Emri : Açık olan pozisyonlarınızı geri vermek, yani kar zararı ile birlikte kapatmak için kullanılan emirdir. Bu emir sonucu kar yada zararınız bakiyenize yansır.

Risk Bildirimi : Müşterinin uluslararası piyasalarda yapacağı işlemlerdeki üstlenebileceği riskleri belirtir açıklamalar.

Sözleşme : Müşteri’nin Hesap’ının tutulması ile ilgili olarak, zaman zaman tadil edilen Müşteri Sözleşmesi ve bütün evraklar ile Müşteri tarafından yapılan bütün yetkilendirmelerdir.

Teknik Analiz : Geçmişteki fiyat hareketleri sonucunda oluşmuş formasyonları bulmak için fiyat grafiklerinin incelenmesidir. Temel kavram mevcut piyasada benzer modellerin oluşmasının aynı yönde olası bir piyasa hareketinin sinyalini verebilmesidir.

Trend : Belirli bir zaman dilimi aralığında belli bir yönde oluşan sürekli artma ya da azalmaları ifade eder.

Uzun Pozisyon : Alış pozisyonunun diğer adıdır.

Valör tarihi : Forex piyasalarda valör tarihi genel olarak 2 işgünüdür.

Zararı Durdur Emri : Fiyatın sizin açtığınız pozisyonun tersine gitmesi durumunu göze alarak, zararınızı durdurmak için verdiğiniz otomatik emir türüdür. 2.0000 fiyatla alış yaptığınızı düşünürsek, 1.9950 ye stop emir koyarak fiyat bu seviyeyi gördüğünde pozisyon kapanır.

Kategoriler
EKONOMİ

Forex Nedir? Forex Hakkında Temel Bilgiler. Kısa Forex Rehberi

Forex nedir?

Forex yada Fx, İngilizce “Foreign Exchange” sözcüklerinden oluşturulmuş bir kısaltmadır. Forex ülkelerin para birimlerinin karşılıklı olarak değiştirildiği yani alınıp satıldığı bir piyasadır. Forex, dünyanın en gelişmiş finansal piyasasıdır. Bütün dünyada dövizlerin fiyatları bu piyasada belirlenir.

 

Forex piyasası nerededir?

İMKB ve New York Hisse Senedi Borsası gibi diğer finansal piyasalarından farklı olarak Forex spot piyasasının fiziksel bir mekanı ya da bir merkezi yoktur. Forex piyasası bir tezgah üstü piyasa (Over-the-Counter – OTC) ya da bir “Bankalar Arası” piyasadır. Tüm piyasa katılımcıları bilgisayarlarla bankalar arası bir ağla birbirleriyle bağlantı halindedir ve piyasa tamamen bilgisayarlarla yönetilmektedir.

 

Forex piyasasının işlem hacmi nedir?

Forex piyasası işlem hacmi bakımından dünyanın en büyük finansal piyasadır. Burada günlük işlem hacmi 2,5 trilyon ile 4,0 trilyon Dolar arasında değişir. Buna karşılık dünyanın en büyük borsası olan New York borsasındaki günlük işlem hacmi 20 milyar Dolar civarındadır.

 

Forex piyasalarında başarılı olmak için ne yapmalıyım?

Uzmanların hemen hepsi başarı için gereken minimum bileşenler konusunda aynı fikirdedir:

  • İyi bir teknik eğitim ve trading bilgisine sahip olmalısınız
  • Piyasaların hareketlerinin temel nedenlerini iyi kavramalısınız
  • İşlem yapmanın psikolojik yönünü iyi bilmeli ve iyi bir psikolojik kontrole ve disipline sahip olmalısınız.

 

Forex’te manipülasyon yapılabilir mi?

Günlük çok yüksek işlem hacmi nedeniyle Forex piyasasının manipüle edilmesi olanaksızdır.

 

Piyasayı nasıl izleyebilirim?

Aracı kurumunuzun size sunmuş olduğu gerçek zamanlı işlem platformu aracılığı ile piyasayı izleyebilirsiniz.

Forex Piyasaları hangi günler ve hangi saatler arası açıktır?

Forex piyasalarında hafta içi her gün günün 24 saati işlem yapılmaktadır. Pazar günü Türkiye saati ile gece yarısı, Yeni Zelanda piyasası açılış yaptıktan sonra sırasıyla, Avustralya, Tokyo, Hong Kong, Singapur ve Dubai piyasaları açılır. Sabah saat 08:00’de, bu ülkelerin piyasalarının kapanmasına yakın saatlerde Avrupa piyasaları sırasıyla açılış yapar. ABD piyasasının açılış saati Türkiye saati ile 15:30’dur. ABD piyasası bizim saatimiz ile gece 12:00’ye kadar işlem görür. Ardından yine Yeni Zelanda piyasası açılır. Cuma gecesi ABD piyasasının kapanmasıyla Forex piyasaları tatile girer.

Döviz piyasalarına yön veren verilerin büyük bir çoğunluğu ABD’den gelmektedir. Bu nedenle genellikle öğleden sonra ABD piyasasının açılış yapmasıyla birlikte piyasalarda bir hareketlilik oluşur.

 

Forex piyasanın katılımcıları kimlerdir?

Forex piyasasının ana katılımcıları bankalar ve aracı şirketlerdir. Bireysel ya da kurumsal oyuncular, broker şirketler aracılığı ile piyasada işlem yapabilirler. Broker şirketleri kendi müşterilerinin alım/satım isteklerini yerine getirir. Büyük mevduatları olan müşteriler için bankalar kendileri de aracı kurumluk (Broker’lık) hizmetini verebilir.

 

Piyasayı sürekli izlemek zorunda mıyım?

Piyasayı sürekli izlemek ya da izlememek tamamen sizin seçiminizdir. Forex yatırımcıları çalışma saatlerini kendileri belirlerler. Forex piyasasında haftada 5 gün 24 saat işlem yapılabilir. Yatırımcılar finans piyasalarındaki etkinliklerini diğer işleriyle birlikte sürdürebilirler.

 

Ne kadar kazanç sağlayabilirim?

Forex piyasasında yatırdığınız paradan daha fazlasını kaybetmeniz mümkün değildir. Buna karşılık geliriniz asla sınırlanamaz. Kazanç ya da kayıp miktarı yatırımcının yeteneğine, bilgisine deneyimine ve aldığı riske bağlıdır. Forex piyasasında para kazanabileceğiniz gibi para da kaybedebilirsiniz.

 

Forex kazancımdan ne kadar vergi ödemek zorundayım?

Arbitraj kazançları şu an için gelir vergisine tabi değildir. İleride ülkemizde de bu konuda yasal düzenlemeler yapılmasını bekliyoruz.

Kazancımı ya da tüm paramı istediğim zaman çekebilir miyim?

Denetim altında olan ve güvenilir bir aracı kurum ile çalışıyorsanız paranızın tamamını ya da istediğiniz bir kısmını dilediğiniz zaman çekebilirsiniz.

kaynak